从2009年开始，农发行河南三门峡分行针对基础管理仍然薄弱、贷款风险管理难度进一步加大、队伍状况还不适应工作需要等情况，按照省分行确定的“管理提升年”目标，结合该行工作实际，提出了“强管理、促发展、提素质、增效益”的工作主线，把强化管理作为全行工作的重点，力图通过强有力的基础管理促使业务有效发展和经营效益不断提高。本文结合该行一年多来的考核实践，从基层行经常存在的认识偏差进行分析，对员工在工作中犯错的原因进行剖析，对该行一些好的做法进行总结，并结合实际就如何进一步提高基层行基础管理水平提出了一些对策和建议。
一、具体做法
一是组织制定了《基础管理考核办法》，制定出涵盖县级支行、市行机关部室及员工的基础管理考核体系，将总行《违规积分管理办法》中涉及10个专业290条违规积分内容纳入基础管理进行考核，并将其纳入到县级支行综合经营绩效考评指标中，占比为30%。同时设立“基础管理优秀县支行”单项奖，年终对前两名给予一定的专项费用奖励。二是改进检查考核方式，实行非现场和现场考核两种形式，日常建立非现场考核台账，由机关各部室和县支行随时记载相关人员违规行为并按月进行扣分，每半年进行一次现场集中考核，使基础管理考核工作常态化。三是建立考核责任追究制度，对考核中出现的未尽职行为，连带追究考核人责任。四是充分运用考核结果，基础管理扣分结果与员工的绩效工资挂钩。通过一年多来的实施，强化了各级管理者和具体经办人员的责任意识和合规经营意识，各行基础管理水平得到进一步提高，一般性、常识性的差错大大减少，出错问题重复发生率大大降低。截至2010年，在总行审计、上级行专业部门及银监局检查中，没有发现新的问题。基础工作中一般性、常识性差错减少了50%，过去检查过的问题重复发生比例降低了70%以上。 二、存在的问题
（一）基层行对基础管理认识存在偏差 1.重业务发展，轻基础管理的思想还一定程度体现。因为现有绩效考核体系影响各行绩效排名的决定因素仍然是业务经营指标的完成情况，加上人员少、业务忙等客观因素，个别行对此项工作的重视程度不够。2.考核结果挂钩力度不够，不敢硬起手腕触动切身利益。从检查结果看，虽然各支行都能将基础管理的考核结果与职工切身利益挂钩，但挂钩程度参差不齐，有些行挂钩力度不够，起不到应有的管理效果。3.对内部基础管理问题产生的根源探寻不够。内部管理的根源在于人，提高人的积极性和能动性才是提高管理效果的关键。而解决人的问题，是一项系统工程。在实际检查中，个别支行对基础性工作重视不够，认为县支行没几个人，把业务抓好就行了，总认为一些基础管理工作是“务虚”，没有深刻认识到这部分工作与提高管理效果、解决管理问题的关系。 （二）由于多种原因，导致员工工作中产生不同问题 大致可分为以下几种情况：第一类：因为外部客观环境原因造成，不得不这样做，或暂时改变不了现状，所以违反制度。第二类：因为工作不能做到“百密而无一漏”，偶尔发生的差错。第三类：员工业务学习不够，对新的政策制度没有完全掌握或者对政策和制度把握不准导致出错。第四类：部分员工思想麻痹，防范意识淡漠。第五类：部分员工对工作懈怠，疲于应付，主动性和责任心不足，导致犯错，常见于各种低级错误上。第六类：因为该项工作存在难度，因此存在抵触和畏难情绪，不去抓或相互推卸责任，导致工作疏于管理。 三、对策和建议 基础管理工作中产生的问题，有些属于客观环境造成，需要外部各种条件的改善来逐步消化解决；有些属于学习不足的问题，需要加强教育培训逐步解决；有些则属于思想认识上的问题，需要加强制度教育，强化职工制度意识，必要时加大处罚力度加以解决。有一些表面上看似的小问题，如业务报表不准、上报不及时等，细究其形成原因却是复杂多样，基本上包括了领导关注不够、监督检查不到位、职工业务技能不过关等多方面因素。还有些问题，则需要从管理体制、内部激励机制到薪酬制度等各方面的配套，需要根据不同的管理环境，创新管理技巧和方法加以解决。 （一）组织领导是前提。实践证明，任何一项管理工作要想抓出成效，强有力的组织领导是前提。为确保基础管理工作扎实有效开展,各行基础管理工作领导小组应切实抓好制订实施方案、实施细则、考核标准、奖惩办法，组织实施考核、奖惩等工作,并及时研究解决基础管理工作中出现的问题。领导小组应下设办公室，成员由各部室负责人组成，负责基础管理的业务指导、具体实施和宣传推动工作，使基础管理工作既有组织领导又有具体实施，既有业务指导又有宣传推动。一是各行应根据本行实际和基础管理上的薄弱环节，在每个期间确定本阶段要实现的目标，使管理工作由浅到深，从解决主要矛盾到次要矛盾到细枝末节分层推进。二是为充分调动全体员工的积极性，各行应把抓落实放在突出位置。要层层签订个人目标，并紧密联系奖惩。奖惩数额要具有激励作用，不能“出重拳打棉花”。三是要强化执行力建设。领导班子成员要用自己的能力、个人品质尽可能影响下属，使他们了解组织的想法、目标，认同组织的文化，最终使其完成需要完成的事情；要善于认识和满足下属的期望，并想办法尽量满足他们的需求；要发现和营造组织中的相互支持气氛，在组织中这种气氛越浓，领导越能得到更多的支持。 （二）培训提高是支撑。有一批高素质的职工队伍，才能更好地做好基础管理工作，而职工队伍的素质来自于长期不懈地教育和培训。除了上级行和市分行组织的集中培训外，县级支行也要加强自身的人员培训。要把打造学习型组织作为一种常态，通过制定学习制度、奖惩措施等，在县行营造积极学习的氛围。县级支行自身要制定人员培训计划，每一个员工应制定自身的自学计划，真正通过学习和培训提高干部职工的整体素质。在培训内容上，应本着有利于工作的原则，有所侧重。一是要充分认识管理层和职工的品行、素质在银行基础管理工作中的重要性，加强对管理人员和业务操作人员的政治思想品德教育、职业道德教育和法纪法规教育,不断强化其风险意识、法纪意识和内控意识，努力减少和避免道德风险。二是要加强对职工的业务培训，将培训内容由应知应会知识逐步扩展到企业财务管理知识、市场营销知识、经济金融法律法规知识等,全面提高职工的综合业务素质。三是要做好管理层自学，促使其尽快熟知国际通行的风险防范知识，不断适应发展新形势,从而有效组织风险防范工作。通过学习培训，要使每位干部职工都能够正确理解和掌握国家有关政策以及上级行制定的管理制度、办法，在坚持政策的前提下，按照信贷规律办事，改变过去“重贷轻管”的粗放型经营模式，牢固树立核算观念、效益观念、风险意识，增强责任感，提高防范和化解风险能力。 （三）整章建制是基础。制度作为底线，可以减少管理中的“人治”行为，减少随意性。好的执行力需要一套完善的制度作为基础，并且要把制度的落实抓到实处。一是要加强县支行自身内控制度建设，以完善各项规章制度为切入点，通过规范管理来构筑内部控制的第一道防线。要将各项业务工作纳入标准化、规范化、责任化、程序化和科学化的轨道，使各项工作切实做到有章可循、有据可依，同时各部室要加大对本专业工作的自律检查力度，及时发现和纠正各种违规现象，切实把各项管理制度办法落到实处。二是要以规范工作流程为途径，通过强化各岗位间的相互制约来构筑内部控制的第二道防线。要结合实际情况，制定一系列业务操作规程，将所有业务和各个环节都置于制度的监督之下，使每一个部门、每一个岗位和每一个工作人员都能严格遵循各项业务操作规程。三是要以综合考核为手段，通过责任落实来构筑内部控制的第三道防线。要建立和完善考核办法，加大绩效挂钩力度，通过严格考核形成一种层层设防、层层制约、层层监督的内控框架。四是要建立严格的处罚制度，增强规章制度的严肃性。要进一步加大监督检查力度，对有章不循、有制不遵的职工，坚决按规章处理。要硬起手腕，进行严格管理，实施明确奖罚，加大从严治行力度，切实把制度落到实处。 （四）自律监管是关键。在实际工作中，一是要不断强化干部职工的自律意识。二是要不断提高自律标准。 （五）岗位管理是重点。 通过细化完善岗位职责，强化记录控制，可以全面提高职工的责任心和工作积极性，克服具体工作中职责不清、推诿扯皮等现象。一是要解决管理职责和部门职责界定的问题。严格设计工作程序，不但要涵盖全行的各项工作内容，而且要理顺工作接口，使工作中一旦出现问题，能够按照“流水线”作业特点，直接找到问题所在。二是要解决岗位职责不清的问题。应在细化工作内容的基础上，制定全行各岗位规范，针对职责范围、工作流程，进一步细化和完善，使每位员工都能在基础管理中“对号入座”。对不能满足岗位要求的人员进行必要的培训，直至上岗。三是为确保考核真实、准确、全面，能够正确评价员工绩效，以便奖优罚劣，提高员工工作积极性，应强化对工作记录的完善和控制，设置置身事外的专职考核小组，对基础管理体系运行的有效性和执行情况进行评价，发现问题及时开出不合格报告，克服本专业内部自身检查、突击检查存在的弊端。 （六）激励约束是保障。为达到好的激励效果，一是要加强对组织目标认同感的教育，树立争创一流的组织价值观。要加强对组织目标认同感的教育，凡是支行确定的目标，要多做说服工作，让员工感觉到自己所做的工作是值得的，使职工从思想上认同组织目标。二是要树立争创一流的组织价值观，使组织中人人争先进，处处比贡献，以工作业绩和贡献大小评先、评优、奖励等，以正确的价值导向激发员工的工作热情。三是要综合运用各种激励手段。应根据本行职工特点和支行所能掌握的资源，创新方式方法，巧妙地综合使用激励手段，如让成就欲较强的职工单独或牵头完成具有一定风险和难度的工作，让依附欲较强的职工更多地参加到某个团体中共同工作等，最大限度地激发员工的工作积极性。 （七）逐步改进是目标。抓好基础管理是一项长期持久的工作，不可能一蹴而就。现代企业管理是综合管理、专业管理与基础管理的全面体系，基础管理工作处于整个企业管理体系的基层，各专业管理处于中间层，综合管理则处于最高层。这三种管理工作密切相关，不可分割。基础管理工作是实现综合管理和专业管理的基础和前提，同时，基础管理工作只有与综合管理、专业管理相结合才具有存在的意义。正如“水桶定律”所讲，一只水桶能装多少水，完全取决于它最短的那块木板。这就是说任何一个组织，可能面临的一个共同问题，即构成组织的各个部分往往是优劣不齐的，而劣势部分往往决定整个组织的水平。因此，要善于抓住组织中最重要也最短缺的一块板把它及时补齐，否则倒多少水进去都会白白流掉，直接影响组织的整体水平。在管理过程中，要善于抓住主要矛盾和关键环节，像盖房子一样，打好地基，由浅入深，重点突破，逐步改进，分步解决问题，进而带动全局，实现整体管理水平的提升。
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